Die Top - Portfolio - Management-Software

Die Top-Portfolio-Management-Software von Joe Lan, CFA Portfolio-Management-Software-Programme sind eines der Instrumente am häufigsten durch einzelne Investoren verwendet. Als Investoren persönliches Portfolio wächst im Laufe der Jahre oft umfasst mehrere Anlagekonten, einschließlich der 401 (k) s, IRAs, Brokerage-Konten und Sparkonten. Tracking all diese Konten genau ist eine schwierige Aufgabe, und viele Investoren Hilfe benötigen. Glücklicherweise hat sich die Weiterentwicklung der Technologie, um immer leistungsfähigere Portfolio-Management-Software auf die Bereitstellung genau das Ziel geführt. In diesem ausgibt-Vergleich, untersuchen wir drei Portfolio-Management-Software-Programme & mdash; Quicken Premier 2011 Investment Account Manager Version 2 und Fondsmanager 11. Diese drei Software-Programme haben jeweils gemacht Auftritte in unseren früheren Vergleich Artikeln. Sie fahren fort, aktualisiert und verbessert werden, und wir glauben, dass sie immer noch die besten Portfolio-Management-Software-Programme für den einzelnen Anleger darstellen. Teile diesen Artikel Warum möchten Sie vielleicht Software? Der Auf - und Ausbau der High-Speed-Internet bedeutet, dass ausgereifte Werkzeuge können jetzt von Ihrem Web-Browser ausgeführt werden. Im Laufe der Jahre haben Web-basierte Portfolio trackers sehr populär geworden, und es gibt jetzt deutlich mehr Web-basierte Programme als Portfolio-Tracking-Software-Programme. Web-basierte Portfolio Tracker bieten Echtzeit-Preis-Updates (in der Regel gegen Gebühr) und up-to-the-minute Nachrichten Artikel auf Beteiligungen in Ihr Portfolio. Die besten Online-Portfolio-Manager können Sie direkt mit Ihrem Anlagekonten zu synchronisieren, also brauchen Sie nicht, um Updates manuell eingeben. Doch während Webbasierte Portfolio Tracker in der Lage sind Tools, Software-basierte Portfoliomanager immer noch eine bedeutende Verbesserung in der Mehrzahl der Funktionsbereiche. Dieser Vergleich wird in Richtung Software-basierte Portfolio-Management-Programme ausgerichtet (wir zuletzt im Vergleich Online-Portfolio-Manager in das vierte Quartal 2010 Ausgabe des Computerized Investieren, an comput erizedinvesting). Software-Programme bieten immer noch die stärkste Performance-Reporting, und sie bieten auch eine bessere Möglichkeit, Gewinne und Verluste zu berechnen. Die Top-Software-basierte Portfolio Tracker sind auch in der Lage, mehr Arten von Wertpapieren und Transaktionen handhaben und wird mit ziemlicher Sicherheit bieten eine weit größere Vielzahl von Berichten. Features Funktionalität Fähigsten Portfolio-Management-Programme bieten den gleichen Funktionsumfang. Aber Software ist selten frei, so zu Ihren persönlichen Bedürfnissen ist ein wichtiges Thema bei der Auswahl der Software, als es ist, wenn Sie die Wahl zwischen den freien Online-Portfolio-Trackern. Unser Vergleichsgitter auf den Seiten 24 und 25 Details die Eigenschaften unserer drei Top-Picks angeboten. Kosten und zeitliche Verpflichtungen Investieren in Portfolio-Management-Software wird zwangsläufig mit gewissen Kosten zu kommen. Neben den monetären Kosten, müssen Sie die Zeit, die Sie damit verbringen, um das Programm zu verwenden, zu berücksichtigen. Was es braucht, um das Programm zu konfigurieren, wie einfach es zu bedienen ist und wie gut es kann Ihren persönlichen Bedürfnissen zu behandeln schließlich größere Faktoren als die monetären Kosten des Programms zu werden. Um genau zu beurteilen, je Programme (oder Websites) Stärken und Schwächen, bemühen wir uns gründlich zu verwenden jeden Dienst. Zum Glück, zwei der drei Programme, die wir hier einen Überblick bieten voll funktionsfähige Demos, so dass alle potenziellen Nutzer, die Software für sich selbst vor dem Kauf (Quicken Premier 2011 bietet keine Demo - oder Testversion) zu versuchen. Wertpapiere / Forderungen Handled Die Bedeutung eines Programme Fähigkeit, eine Fülle von unterschiedlichen Wertpapieren verarbeiten kann nicht überbewertet werden. Wenn Sie an einem Programm suchen, besonders wenn Sie einen langen Anlagehorizont verfügen, sollten Sie nicht nur, ob sie die Anlagen hand Sie derzeit eigene, sondern auch, ob es in der Lage, Investitionen, die Sie wahrscheinlich besitzen in der Zukunft zu verfolgen. Programme, die in bestimmten Bereichen spezialisieren, wie Optionen, sind verfügbar, aber für die Zwecke dieses Vergleichs unser Fokus auf Programme, die die Wertpapiere, die meisten Privatanleger besitzen, darunter Aktien, Anleihen, Investmentfonds, börsengehandelte Fonds und Echt unterstützen Anwesen. Ein Programme Fähigkeit, zwischen Asset-Typen zu unterscheiden ist besonders wichtig, da sie gewährleistet, dass die Asset Allocation und Branchenberichten korrekt erzeugt werden. Transaktionen bewältigt Die durch das Programm unterstützt Transaktionen sind eng miteinander verbunden, um die Arten von Wertpapieren, die das Programm übernimmt. Alle der hier besprochenen Programme können damit umgehen Standardtransaktionen wie Kauf, Verkauf und Bardividenden. Allerdings ist die Möglichkeit, Datenpunkte, wie beispielsweise Leerverkäufe und Kapitalrückgriff wichtig, und die Programme unterscheiden sich in ihrer Funktionalität. Alle diese Programme können Sie Sicherheits viele Aufgaben für eine Transaktion angeben. Diese Funktion kann nützlich für steuerliche Haftungsfragen und für die Verfolgung von Leistung. Eine Menge ist die Gesamtzahl der Einheiten in einem Verkehrsgebiet beteiligt. Wenn Sie reinvestieren Dividenden aus Ihrer Investmentfonds und Aktien, werden Sie sich die Verfolgung zahlreicher viel über einen langen Zeitraum. Jede feste Portfolio-Management-Paket wird automatisch übereinstimmen kaufen und zu verkaufen Lose für unterschiedliche Rechnungslegungsstrategien zum Zwecke der Senkung der Steuerbelastung. Die Strategien umfassen first in, first out (FIFO); Durchschnittskosten; und spezifische Menge. Mit einem Programm, das verarbeiten kann alle drei ist bequem. Reports ermöglicht es Ihnen, Ihr Portfolio und Investitionen zu analysieren. Die drei Programme hier behandelten unterscheiden sich in der Art und Flexibilität der Berichterstattung bieten. Bei der Auswahl eines Programms, sollten Sie prüfen, ob das Programm erzeugt nicht nur die Art der Berichte, die Sie wollen, aber auch andere Arten von Berichten können Sie nicht verwenden derzeit in Ihrer Analyse. Diese zusätzlichen Berichte möglicherweise verbessern Sie Ihre Gesamtbewertung Ihr Portfolio. Während Sie sicher sein, dass ein Programm bietet genug Flexibilität und Funktionalität, um Ihre Analyse zu vervollständigen wollen, wieder, sollten Sie prüfen, mögliche zukünftige Bedürfnisse im Hinblick auf die Reporting-Funktionen. Der Vergleich Grid werden die wichtigsten Berichtstypen von den Top-Portfoliomanagement-Programme angeboten. Die aktuellen Bestände Bericht legt die Zusammensetzung Ihres Portfolios. Zumindest werden die Programme die Wertpapiere, die gehalten werden, zusammen mit Einheiten, Kosten und aktuellen Marktwert. Die meisten Software-Programme werden auch bestimmte Asset Allocation und Gewinn / Verlust-Daten liefern direkt an der Seite. Die Bestände viele Bericht gliedert sich der Portfoliozusammensetzung in kleineren Schritten, was auf jeden Einkauf zu einem bestimmten Datum und Preis. Dies gibt Ihnen eine detaillierte Historie Ihrer Transaktionen und bietet eine Anleitung für den Verkauf. Steuerpläne beziehen sich auf den Spielplan B und Schedule D IRS-Formulare. Entwickelt für die Berechnung Zinsen und aus einem Portfolio Dividenden, Spielplan B Berichte erlauben Ihnen, Steuerschuld (oder Kredit) vor Jahresende Aussagen kommen zu schätzen. Steuern Schedule D Berichte berechnen kurz - und langfristige Kapitalgewinne und Spielvermögen, die Kapitalgewinne mit Steuerschulden ergeben wird. Im Idealfall sollte das Programm auch ausländische Steuern auf Wertpapiere zurückgehalten zu verfolgen, um sicherzustellen, dass die richtige Kredit wird beim Ausfüllen Ihrer Steuern. Steuerberichte werden für einen bestimmten Steuerjahr zur Verfügung gestellt, so dass Programme umfassen in der Regel einen Dialog, um das Jahr auszuwählen, um auf zu melden. Steuerberichte kann tückisch sein und, wenn Ihre Situation ist komplex, kann es ratsam sein, mit einem Steuerfachmann zu konsultieren. Keines dieser Programme ist spezialisiert auf die Steuer-Reporting, so dass ihre Funktionen können je nach Investitionen und Handelsverhalten begrenzt werden. Die prognostizierte Cashflow-Bericht dient als eine Vorhersage der zu erwartenden Portfoliounwirksame Erträge aus Dividenden, Zinsen und Anleihenlaufzeiten. In diesem Bericht ist insbesondere für Anleger, die sich stark auf einkommensbezogene Investitionen, wie Investoren in den Ruhestand verlassen. Bond Reifezeitpläne können Anleger in eine anderweitige Verwendung der Hauptstadt, die durch kommen wird helfen. Bericht Anpassung kann inhaltliche (zum Beispiel, in dem Sie den Zeitraum wählen) oder Kosmetika bedingte (zB in dem Sie Spalten - und Zeilenüberschriften oder auch Schriftgröße auswählen). Portfolio Warnungen informieren Sie, wenn ein Wertpapier hat eine vorgegebene Kursschwelle überschritten. Eine solche Warnung kann markieren Sie eine Notwendigkeit für die Untersuchung, die sonst unbemerkt bleiben könnte. Performance Reports Eine grundlegende Teil der Portfolio-Management-Prozesses ist es, festzustellen, und die Leistung zu analysieren. Der Vergleich Gitter fasst jeweils Programme Performance Reporting-Funktionen. Leistungsberichte werden ausführlicher in den einzelnen Programmübersichten, die folgen, diskutiert. Ein Programm sollte Berichte für Wertpapiere, Branchen und Anlageklassen zu liefern; Diese Berichte sollten Leistung und Asset-Allocation-Analyse. Einige Programme erlauben eine Prüfung unter den verschiedenen Anlageklassen, während andere Industrie, Schnitt und individuelle Sicherheitszusammenbrüche. Berichte über einzelne und mehrere Portfolios, um die diversifiziertes Aspekte der alle Konten voll-Adresse wichtig. Alle drei Programme eingegangen bieten auch Berichte auf der Grundlage zwischen Periode zurückkehrt, mit dem Sie Sicherheitsleistung während eines bekannten Marktumfeld überwachen. Die Programme speichern Snapshots Ihrer Portfolios zu verschiedenen Zeiten und bieten Informationen über die Portfolios während unterschiedlicher Marktzyklen durchzuführen. Bestimmte Portfoliomanagement-Programme bieten die Möglichkeit zur Berechnung sowohl ein Wert gewichteten (auch bezeichnet als einem US-Dollar-bewertet) Internal Rate of Return (IRR) und einer zeitgewichteten Rendite. Die IRR neigt dazu, die beste Spur sein, weil es repräsentiert die Rendite durch Ihre Investitionen verdient. Es berücksichtigt die Zeit, wenn Ein - und Auszahlungen werden in das Portfolio, die Mengen dieser Flüsse, und die kombinierten Auswirkungen auf die Gesamtrendite aus. Der zeitgewichtete Rendite wird am häufigsten verwendet, um die Leistung von Investitionsentscheidungen durch einen Vermögensverwalter zu analysieren. Ein zeitlich gewichtete Berechnung direkt ignoriert die Auswirkungen von Kassen hinzugefügt oder aus dem Portfolio entfernt. Allerdings sollten Zu - und Abflüsse von einzelnen Anleger angesehen werden, nicht nur, weil ein Individuum hat zwar die Kontrolle über sie, sondern auch, weil sie sehr häufig bei Rentenkonten und wird einen großen Einfluss auf die Portfolios Rendite haben. Steuern adjustierten Rendite Berichte generieren vor Steuern und versteuerten Erträge, die Berechnung der Steuerschulden Ihrer Transaktionen und die Berichterstattung über die Auswirkungen auf die Rendite.